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Strategische Finanzplanung zur individuellen Zielerreichung – Warum?
Weil alles Geld der Welt nichts wert ist, wenn man nicht weiß, was man damit machen möchte. Oder weil jedes finanzielle Ziel nicht erreicht wird, wenn es hierzu keinen Plan gibt.
Wir helfen Ihnen, Ihren persönlichen Plan zu erstellen und bleiben an Ihrer Seite, um sicher zu gehen, dass Sie ihn auch einhalten und somit Ihre Wünsche in Erfüllung gehen.
Damit das funktioniert, benötigen Sie aber erst mal eine Grundlage. Sie müssen Ihr anfängliches Potential genau kennen. Welche Vermögenswerte sind schon da und welches Potential haben diese in einem bestimmten Zeitraum weiteres Vermögen zu schaffen. Sie dürfen sich Gedanken machen, was denn Ihre finanziellen Ziele und Wünsche überhaupt sind – hier dürfen Sie mal richtig träumen! Was möchten Sie sich mit Ihren geschaffenen Werten zu welchem Zeitpunkt gönnen. Genauso wichtig ist es zu wissen, was Sie auf gar keinen Fall möchten. Natürlich benötigen Sie auch Klarheit über Ihre regelmäßigen Einnahmen und Ausgaben.
Die Grundlage ist der vollständige Überblick über alle Finanzen, gleich eines Unternehmens, nur dann können Sie planen. Da eine strategische Finanzplanung aber keine Momentaufnahme ist, sondern kontinuierlichen Veränderungen unterliegt und Sie bis an Ihr Lebensende begleitet, benötigen Sie technische und persönliche Unterstützung, Ihren Plan immer aktuell zu halten. Hierfür begleite ich Sie gerne als Ihr unabhängiger persönlicher Honorar Anlageberater.
Ihr ganzes Leben besteht aus Zahlen, Lebenssituationen und Wünschen und die müssen zusammengefasst werden:
Was haben sie von Ihrer persönlichen, strategischen Finanzplanung?
Sie haben hierdurch eine komplette Kontrolle, Transparenz und einen Überblick über Ihre Einnahme-/Ausgabesituation und Planungssicherheit für finanzielle Entscheidungen.
Sie erfahren z. B. :
- wann Sie frühestens Ihre finanzielle Unabhängigkeit erreichen können
- ob und wann Sie sich eine Immobilie leisten können
- ob Ihre Liquidität über Ihre gesamte Lebenszeit reicht, um Ihre Wünsche und Bedürfnisse zu realisieren
- wie sich Ihr Vermögen entwickeln wird
- wann Sie frühestmöglich in Ihren verdienten Ruhestand gehen können
- wieviel Ihres Vermögens müssen sie für die Grundbedürfnisse schonen
- wieviel Ihres Vermögens dürfen Sie für den Spaßfaktor verplanen
- wie hoch ist Ihre monatliche freie Liquidität, über die Sie ohne Sorgen verfügen können
- wie hoch wird voraussichtlich Ihr Erbe ausfallen und wie lässt sich Erbschaftssteuer für Ihre Angehörigen reduzieren
- wie hoch Ihr Einkommen im Ruhestand ist
- v.m.
Kommen Sie mit Ihren Fragen auf mich zu und lassen Sie uns Ihre Ziele gemeinsam ansteuern!
Nehmen Sie jetzt Kontakt auf:
Für wen ist die Strategische Finanzplanung geeignet?
Die digitale Liquidität- und Vermögensplanung ist perfekt, wenn Sie einen Überblick Ihres bisherigen finanziellen Engagements zusammengefasst und eine mögliche Vorschau für zukünftige Finanzentscheidungen haben möchten. Sie unterschützt Sie mit Ihrem persönlichen digitalen Haushaltsbuch, Sie sehen Ihrer Vermögensbilanz u. -entwicklung, können eine Konzept- und Immobilienanalyse nutzen und sogar ein Erbdiagramm mit Erbfallanalyse erstellen.
Die Unentschiedenen
Sie planen eine größere Investition.
Sie sind sich nicht sicher, ob Sie sich diese Anlagen leisten können.
Sie können die langfristigen Folgen Ihrer Geldanlagen nicht einschätzen.
Sie wünschen Sicherheit durch eine Entscheidungsvorlage auf Basis eines Finanzplans.
Den Planer
Sie haben ein umfangreiches finanzielles Engagement.
Sie möchten wissen, wie die langfristigen Auswirkungen Ihrer finanziellen Anlagen sind.
Sie möchten bei der weiteren Vermögensplanung unterstützt werden.
Sie brauchen Planungssicherheit für zukünftige Entscheidungen rund um Ihre Finanzen.
Die Unzufriedenen
Sie fühlen sich unsicher mit Ihren Finanzen und Verträgen.
Sie haben das Gefühl, viel zu viele Ausgaben und zu viele Finanzprodukte zu haben.
Sie wissen nicht, wo Sie mit Ihren Finanzen stehen und ob Ihre Kapitalanlagen gut und sinnvoll sind.
Sie möchten die langfristigen Auswirkungen Ihres Anlagekonzeptes erkennen.
Vermögensbilanz
Vermögensentwicklung
Liquiditätsentwicklung
Konzept- / Immobilienanalyse
Das Verhältnis Ihrer bestehenden Vermögenswerte und Ihrer Verbindlichkeiten werden übersichtlich dargestellt. Sie können von diesem Moment an beurteilen, wieviel freie Liquidität nach Ausgaben und Steuern zum weiteren Vermögensaufbau übrig bleibt. Sie erhalten eine transparente Übersicht über Ihre persönliche, finanzielle Situation und gewinnen damit die volle Kontrolle und die maximale Planungssicherheit für die Zukunft. (Text bleibt wie gehabt)